Банк отказывает в открытии счетов
Добрый день!
Я ООО на ОСНО, занимаюсь ВЭД.
Для оперативности расчетов с брокерами по растаможке товара, необходимо открыть счет в другом городе. Обратились в банк со всеми документами и получили отказ в открытии счетов. По причине, что у нас нет филиала или обособленного подразденеия в городе банка. На сколько я знаю они на правомерны требовать у нас открытие обособленного подразделения. Банк не принимает документы и не пишет официальный отказ.
Вопрос в том, на что мне ссылаться что они не правы?
Я ООО на ОСНО, занимаюсь ВЭД.
Для оперативности расчетов с брокерами по растаможке товара, необходимо открыть счет в другом городе. Обратились в банк со всеми документами и получили отказ в открытии счетов. По причине, что у нас нет филиала или обособленного подразденеия в городе банка. На сколько я знаю они на правомерны требовать у нас открытие обособленного подразделения. Банк не принимает документы и не пишет официальный отказ.
Вопрос в том, на что мне ссылаться что они не правы?
Comments
-
Добрый день!
Вот что нашла:
Чтобы открыть расчетный счет, понадобится заключить договор банковского счета (п. 1 ст. 846 ГК РФ, п. 1.2 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И).
Человек, обратившийся за открытием счета, должен представить в банк паспорт (другое удостоверение личности) (п. 1.7–1.10 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И). Пакет документов, которые нужно подать для заключения договора, зависит от того, какому отделению организации открывается счет – головному или обособленному подразделению.
Головное отделение
Чтобы заключить договор банковского счета (т. е. открыть банковский счет), представьте в банк следующие документы:
свидетельство о государственной регистрации организации;учредительные документы. В ООО и акционерных обществах таким документом является устав (п. 3 ст. 89, п. 3 ст. 98 ГК РФ). На практике, если в учредительные документы вносились изменения, некоторые банки требуют также документы, вносящие изменения, и свидетельства о регистрации изменений;лицензии, если они имеют непосредственное отношение к правоспособности организации заключать договор банковского счета;документы, которые подтверждают полномочия лиц, наделенных правом подписи;документы, которые подтверждают право использовать аналог собственноручной подписи (например, электронную подпись), – если использование такого аналога предусмотрено договором;документы, которые подтверждают полномочия единоличного исполнительного органа организации;карточку с образцами подписей и оттиска печати;свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции либо документ, выдаваемый налоговой инспекцией в целях открытия счета (например, свидетельство о постановке на учет иностранной организации с пометкой «Для открытия счета»).Такой перечень документов установлен пунктом 4.1 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И.
Помимо обязательных документов, банк может затребовать и другие документы, если по законодательству открытие счета без них невозможно (п. 1.12 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И).
Также правила банка могут предусматривать условие, что организация должна представить заверенную выписку из своих внутренних документов или документов, которые имеют непосредственное отношение к ее деятельности. Такой порядок установлен пунктом 1.11.3 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И.
Обособленное подразделение
Если организация открывает расчетный счет своему обособленному подразделению (филиалу, представительству), то она должна подать в банк все документы, которые подает при открытии счета головного отделения. Дополнительно нужно приложить:
положение об обособленном подразделении;документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения;уведомление о постановке на учет в налоговой инспекции по местонахождению обособленного подразделения.Об этом сказано в пункте 4.3 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И.
«Как открыть (закрыть) расчетный счет в России». О.Д. Хороший
Материал из БСС "Система Главбух"
